В последние годы в Казахстане активно растёт число преступлений, связанных с финансовым мошенничеством. Одной из новых форм вовлечения обычных граждан в противоправные действия стало так называемое дропперство. На первый взгляд это лёгкий заработок без усилий. На деле — путь к уголовной ответственности. Fingramota.kz расскажет, как избежать участия в мошеннических схемах. 

Кто такие дропперы?

Дроппер (от англ. dropper) — это человек, который предоставляет свои банковские счета, карты, электронные кошельки или ИИН/ЖСН для получения, обналичивания или перевода денежных средств, полученных преступным путём. Часто дропперы даже не подозревают, что становятся пособниками мошенников. Их используют как «финансовых посредников» для отмывания денег, полученных через фишинг, кредитные схемы, поддельные онлайн-магазины или телефонное мошенничество.

Сценарии вовлечения разнообразны:

• Вам предлагают быстрый заработок: «нужно просто оформить карту и передать нам данные», «ничего делать не надо — только получать переводы и пересылать дальше».

• Вы размещаете анкету на сайте поиска подработки — и вам пишут: «Ищем человека с активной картой, гарантируем безопасность и доход от 50 000 тенге в неделю».

• Иногда схема маскируется под работу в интернет-магазине, курьерской службе, логистике или инвестиционной платформе.

• Сценарии вовлечения разнообразны:

• В Instagram фальшивый «HR-менеджер» предлагает подработку: «Оформить карту, получить на неё перевод, потом отправить деньги другому клиенту. Безопасно, легально, мы — микрофинансовая компания».

Получив доступ к вашей карте или счёту, злоумышленники переводят туда средства, вы просите снять или перевести их дальше. При этом вся цепочка транзакций прослеживается — и именно вы оказываетесь первым звеном, доступным правоохранителям. При этом стоит учитывать, что все финансовые операции в Казахстане отслеживаются. Банки фиксируют IP-адреса, устройство, геолокацию, связи между получателями и отправителями.  При расследовании преступления сначала находят именно владельцев счетов и карт — и дроппер попадает под подозрение первым. Даже если вы «просто передали карту», ответственность всё равно ложится на вас.

Как работает типичная схема?

1. Мошенники звонят или пишут с предложением заработка.

2. Просят оформить карту, открыть электронный счёт, иногда — установить специальное приложение.

3. На счёт поступают деньги (как правило — украденные с чужих счетов или полученные в результате обмана).

4. Вы переводите их другому человеку, снимаете в банкомате или через Kaspi QR.

5. Получаете небольшой процент (а часто — ничего).

6. Через пару недель к вам приходят полицейские. Или банк блокирует все ваши счета. Или вы узнаёте, что стали фигурантом уголовного дела.

Реальные случаи из Казахстана

Алматы, 2023 год. 20-летний студент откликнулся на вакансию «удалённого помощника» и оформил на себя банковскую карту. Мошенники перевели на неё более 2 миллионов тенге, украденных с чужого счёта. Деньги он снял и перевёл через Qiwi-кошелёк. В итоге — уголовное дело по статье 218 УК РК, судимость и условный срок.

 Шымкент, 2024 год. Безработной женщине предложили оформить три карты и получать по 50 000 тенге в месяц за их использование. Через неё прошли около 15 миллионов тенге. Когда полиция начала расследование крупной схемы телефонного мошенничества, она оказалась ключевым звеном. Женщина утверждала, что не знала о преступной природе операций, но ответственность всё равно понесла.

Караганда, 2022 год. Группа студентов использовала чужие ИИН и оформляла на них электронные кошельки. После передачи данных мошенникам, по этим счетам проводились незаконные переводы. Один из студентов был признан организатором — получил реальный срок.

Мошенники выбирают молодых людей, пенсионеров, безработных, тех, кто остро нуждается в деньгах. Они отлично знают, как сыграть на доверии и усыпить бдительность. Используются психологические приёмы: «Работа без рисков», «Просто нужны ваши реквизиты, всё легально», «Вы не нарушаете закон, просто технический помощник», «Если не вы — будет кто-то другой». Когда люди находятся в критической ситуации, они очень боятся потерять потенциальных доход и зачастую соглашаются способствовать мошенникам. 

Подробнее читайте в разделе "Осторожно,мошенники"