Инвесторы в Казахстане, как и во всем мире пользуются несколькими подходами при инвестировании. Пассивный инвестор меньше тратит время на изучение рынка, соответственно свой капитал умножает умеренными темпами. Активный инвестор больше вовлекается к рынку и таким образом зарабатывает больше денег.
«Купи и держи» (buy and hold)
Пассивные инвестиции позволяют инвестору беречь свои силы, ресурсы и время и требуют минимальных знаний о рынке. Данную стратегию можно считать самой простой из всех.
Главная цель пассивного инвестирования – формировать и держать разнообразный портфель, состоящий из надежных инструментов, которые со временем принесут рост и постоянный доход. Инвестор в этой стратегии старается, чтобы его деньги не обесценивались, и ценные бумаги приносили столько дохода, сколько позволяет общерыночная ситуация.
Наиболее простой и доступный способ – вкладывать в индексные фонды. Индексный фонд это, список активов разных компаний, который может состоять из разного количества бумаг крупнейших компаний одной страны или отдельной отрасли. Индексные фонды похожи на паевые инвестиционные фонды и предоставляют инвесторам возможность для широкой диверсификации по небольшой цене.
Пассивному инвестору не обязательно погружаться в анализ отдельных акций. Он просто покупает одной сделкой долю в биржевом фонде и позволяет деньгам работать долгосрочно. Пассивному инвестору не обязательно погружаться в анализ отдельных акций. Он просто покупает одной сделкой долю в биржевом фонде и позволяет деньгам работать долгосрочно.
Как пример можно привести стратегию известного американского миллиардера и филантропа Уоррена Баффета, его подход оптимальный срок удержания акций – бесконечность. Уоррен Баффет открыл позицию в акциях компании Coca-Cola еще в далеком 1988 году и до сих пор не продал ни одной бумаги этого бренда. Миллиардер и филантроп с прозвищем «Оракул из Омахи» смотрит в будущее и пытается найти те индустриальные тренды, которые будут перспективными на протяжении декады и более.
При пассивной стратегии важно изучить бизнес компании и определить ее перспективы, также важное условие – регулярная выплата дивидендов. Также пассивное инвестирование предполагает вложения в фонды, которые отслеживают секторы экономики – технологический, производственный, энергетические, промышленные или другие сектора. Тут надо добавить, что одним из главных условий для успешного пассивного инвестирования – диверсификация. Пассивному инвестору важнее распределить деньги по широкой корзине активов, чем просто угадывать прибыльные идеи.
Плюсы и минусы пассивного инвестирования:
Плюсы:
- Экономия на комиссиях и налогах;
- Доступность для начинающих инвесторов;
- Риски ниже;
- Можно совмещать с работой;
- Меньше спекулятивности.
Минусы:
- Меньше высокодоходных возможностей;
- Мало гибкости;
- Бездействие при рыночных спадах.
«Всегда держи руки на пульсе»
Активный или «агрессивный» подход предполагает, что инвестор сам постоянно включен в процесс и сам управляет деньгами: он сам следит за рынком, за новостями, анализирует процессы, новости, выбирает ценные бумаги и моменты для сделок. Эта стратегия больше подходит для опытных инвесторов, при которой важно знать технический и фундаментальный анализ и хорошо владеть торговой платформой, обладать навыками риск-менеджмента и управления капиталом.
Главная цель активного инвестирования – получать доходность на уровне выше рынка и по возможности обгонять его. Активный инвестор старается опережать ключевые индексы. В случае стратегий для активных инвесторов корзины активов могут подвергаться существенной коррекции в течение периода инвестирования.
Но при этом операции с бумагами проводятся чаще, нерегулярно, также являются реакцией на изменение рыночной ситуации или других факторов.
Плюсы и минусы активного инвестирования:
Плюсы:
- неограниченный потенциал прибыли;
- гибкость;
- инвестирование можно рассмотреть, как основное дело и основной доход;
Минусы:
- наличие комиссий и налогов;
- высокие риски;
- сложность процесса.
Также инвестиции классифицируются по нескольким признакам, такие как: срок инвестирования (кратко-, средне – и долгосрочные), желаемой доходности и допустимому уровня риска, способу управления, активности инвестора.
Подробнее читайте в разделе "Рынок ценных бумаг"
Дети в безопасности: как защитить их от киберпреступников
«Боюсь потерять свои деньги»: безопасны ли бесконтактные платежи
Имеют ли право частные судебные исполнители блокировать «неприкосновенный» банковский счет?
Шесть фактов о счете, который является «неприкосновенным»
Пенсионерам на заметку: какие схемы придумывают мошенники по телефону
Погасить кредит досрочно – выгодно!