Финансовые пирамиды успешно зарабатывают на доверчивости людей на протяжении нескольких десятилетий, и поток желающих разбогатеть быстро и легко не убывает. Это можно объяснить тем, что уловки мошенников становятся более изощренными. Особенно в век новых технологий, когда за безликими аватарками в мессенджере или в соцсетях сложно проверить, кто скрывается за организацией этой мошеннической схемы. Поэтому чтобы не попасть в сети злоумышленников, надо знать основные признаки финансовой пирамиды.
В Казахстане за создание и ведение финансовых пирамид предусмотрена уголовная ответственность. Только в 2019 году, по данным правоохранительных органов, по всей республике заведено не менее 14 уголовных дел по статье 217 Уголовного Кодекса РК «Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой».
Можно только представить себе число пострадавших! Некоторые граждане несли организаторам финпирамид последние деньги, кто-то брал кредит в банке, кто-то продавал квартиры и дома. Все участники финпирамид искренне верили, что им в скором времени вернут вложенные деньги и вдобавок они получат высокие проценты. Однако организаторы финпирамид по традиции бесследно исчезали со всей «прибылью».
Как показывает опыт, финансовые пирамиды можно встретить в различных сферах деятельности. Многие граждане поддаются рекламе сверхдоходов от вложений в мировой валютный рынок Форекс или криптовалюты. На деле же никакого доступа к рынку Форекс у мошенников зачастую нет, никаких акций и других ценных бумаг создатели финпирамид не покупают, деньги вкладчиков никуда не инвестируются, а просто разворовываются. Как только иссякает приток новых участников, пирамида рушится.
Что должно насторожить прежде всего?
В первую очередь, должно насторожить отсутствие у организации, которой вы хотите доверить свои деньги, лицензии на осуществление деятельности по привлечению денежных средств. Такую лицензию в Казахстане выдает Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка. Данная информация является публичной и проверить ее легко – она размещается на сайте финрегулятора. Да и право привлекать вклады в нашей стране имеют только банки второго уровня и АО «Казпочта».
В мировой практике существует также несколько признаков финансовых пирамид. Это, в первую очередь, обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень; выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее; отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов; отсутствие точного определения деятельности организации и другое.
Если организация, которой вы хотите доверить свои деньги, обладает хотя бы несколькими из перечисленных признаков, стоит задуматься, не пытаются ли вас вовлечь в финансовую пирамиду.
Средства финансовые пирамиды привлекают в основном через интернет-сайты и социальные сети. Поэтому не стоит доверять положительным отзывам участников финпирамид в соцсетях и мессенджерах – скорее всего, это поддельные отзывы, направленные на то, чтобы клиент «клюнул». Организаторов таких пирамид, как правило, сложно вычислить, долгое время они могут оставаться анонимными. Это значительно усложняет отслеживание денежных потоков, и вернуть деньги становится практически невозможно.
Что нужно знать?
Так что будьте осторожны с любыми финансовыми операциями. Получить бесплатную консультацию и рекомендации вы всегда можете в Департаменте защиты прав потребителей финансовых услуг Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. К примеру, через мобильное приложение «Fingramota Online» (скачать можно в магазинах в App Store и Play Market) или по телефону горячей линии +7 (272) 327 1000.
«Стоп-кредит»: как это работает и может ли уберечь от мошенников
Страхование для накопления – как этим воспользоваться
Конференция по противодействию интернет и финансовому мошенничеству была организована порталом Zakon...
Создан Экспертный совет по повышению финансовой грамотности
Имеют ли право частные судебные исполнители блокировать «неприкосновенный» банковский счет?
Шесть фактов о счете, который является «неприкосновенным»