Начинающим инвесторам прежде, чем инвестировать и вкладывать свои деньги сначала стоит пройти обучение об основах фондового рынка и знать, что такое рынок ценных бумаг. В наше время очень много возможностей получить информацию и материалы, как и от казахстанских, так и от зарубежных ресурсов. 

Инвестору необходимо пошагово знать все степени инвестирования на фондовом рынке. Инвестиционно-брокерскую компанию нужно выбрать из официального списка АО «Казахстанская фондовая биржа», либо Astana International Exchange. На данный момент в официальном списке АО «Казахстанская фондовая биржа» находятся 27 брокерских компаний, а в торговом списке Astana International Exchange – 45 компаний.

Очень важно узнать на сайтах двух бирж имеется ли у брокерской компаний лицензия от Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансовых рынков и AFSA. Этот пункт надо обязательно проверять перед тем, как вкладывать и отдавать деньги брокерским компаниям. Компания без лицензии регулятора работает незаконно.

Далее начинающий инвестор должен выбрать компанию. В этом вопросе важно обращать внимания на репутацию, на показатели, объем компаний и на опыт. Следующим шагом будет заключение договора с брокерской компанией на оказание брокерских услуг. После этого открывается счет для учета бумаг и денег. Также важно изучить финансовые инструменты, доступные к торговле на KASE и на AIX. Следующий шаг - подача приказа брокеру о приобретении ценных бумаг. Полезно проводить периодический мониторинг доходности приобретенных ценных бумаг.

Также для себя определить какую сумму вы, как инвестор готовы вкладывать и на какой срок.

Важно построить инвестиционный план.

Торгуя на рынке ценных бумаг, надо регулярно знакомиться с новостями рынка и эмитентов, ценные бумаги которых потенциально могут представлять интерес для инвесторов, в том числе и для начинающих инвесторов.

Какие есть инструменты.

Для розничных инвесторов доступны акции компаний, в том числе крупных мировых компаний;

 Облигации;

 Еврооблигации;

 Паи ПИФов и ETF;

 Фьючерсы. 

Одним словом, для инвесторов есть большой выбор опций. Для инвесторов важно ознакомиться, что такое акции, облигации, еврооблигации, ETF и фьючерсы. Всю детальную информации можно получить на сайтах как казахстанских бирж, на сайтах зарубежных бирж и на открытых источниках.

Какие факторы могут влиять?

Особенность фондового рынка в том, что это динамичная и быстро меняющийся среда. Важно знать, что на стоимость ценных бумаг могут оказать влияние любые события как мирового, так и локального масштаба.     Именно поэтому важно следить за новостями, трендами и всеми событиями, которые происходят на финансовом рынке, а также правильно разбираться и интерпретировать данные новости и уметь превращать их в прибыль. Также на стоимость ценных бумаг могут влиять:

- общие макроэкономические и политические ситуации;  

- изменения ожиданий и прогнозов компаний;

- существенное расхождение фактической прибыли компаний от ожидаемой;

- включение/исключение акций компаний в состав биржевого индекса;

- создание новых товаров, реализация и продажа которых может принести прибыль компаний;

- изменение рекомендаций от ведущих аналитиков и экспертов по ценной бумаге;

- повышение/понижение рейтинга компаний международными рейтинговыми агентствами;

- появление у компаний крупного инвестора, слияние и поглощение компании; выкуп компании своих ценных бумаг;

- рост цен на сырье (для сырьевых компаний);

- улучшение производственных показателей и др.

Надо отметить, что не всегда публикации определенной новости рынок будет двигаться в том направлении, в котором инвестор планировал. Прогнозы не всегда сбываются. Иногда случается, что выходят позитивные новости, а цена на акции продолжает нисходящий тренд, который был до публикации новости. На рынке могут быть более важные события, и новость, по которой инвестор пытался торговать, и эта новость не смогла изменить рыночных настроений. В некоторых случаях реакции на новости может и не быть. Возможно, это обусловлен тем, что рынок уже заблаговременно учел ожидаемые к публикации данные, и они уже отражены в текущих биржевых котировках.   

Немалое значение имеет знание о рисках при инвестировании. Любое инвестирование несет в себе определенные риски. На фондовом рынке основными видами рисков являются риск обесценения ценной бумаги, риск дефолта и валютный риск.

Есть ли риски.

Чаще всего акции приобретаются с целью прироста их стоимости и считаются инвестициями высокого уровня риска. Акции в наибольшей степени подвержены риску обесценения, из-за этого необходимо диверсифицировать портфель ценных бумаг за счет распределения средств между акциями различных компаний, которые не связаны между собой и осуществляющие свою деятельность в разных отраслях экономики.

Облигации в основном приобретаются для получения прогнозируемого умеренного дохода и считаются инвестициями низкого или среднего уровней риска. Существует риск, что по облигациям может быть допущен дефолт. Меньшей степенью риска дефолта обладают квазигосударственные компании и крупные компании с высоким кредитным рейтингом. В этом плане на кредитный рейтинг тоже надо обращать внимания.

Большинство ценных бумаг, например на КАSE номинированы в национальной валюте и поэтому они подвержены валютному риску – риску убытков вследствие снижения курса тенге. Если инвестор ожидает снижение курса тенге, то ему можно инвестировать в еврооблигации, а также в акции компаний, экспортирующих свою продукцию.

Что касается компаний – экспортеров, то у них при понижении курса тенге может улучшиться финансовое положение, так как их доходы номинированы в валюте, а расходы — в тенге.

Эмитент должен раскрыть необходимую информацию. Это делается в целях защиты прав инвесторов, а также в целях обеспечения прозрачности деятельности компании эмитент обязан публиковать на сайтах Депозитария финансовой отчетности (ДФО) и KASE свои аудированные годовые и квартальные финансовые отчеты, компания-эмитент должен раскрывать любую информацию, способную повлиять на ход биржевых торгов по ценным бумагам эмитента. Аудиторская компания несет ответственность перед законом за соответствие финансовой отчетности реальному положению дел в аудированной ею компании.

Подытоживая, можно сказать, что, инвестируя в ценные бумаги надо знать базовые правила, о которых мы написали в этой статье. Также важно знать, что рынок ценных бумаг это волатильная и рисковая сфера. Если подходить к этому грамотно, со знанием, подготовленным и в сопровождении профессиональных консультантов, то можно смело стать опытным розничным инвестором.

Повышайте инвестиционную грамотность вместе с Fingramota.kz!